骗子收钱用的银行卡从哪来?捷信消费凭证代开

众所周知,在通讯网络诈骗中,嫌疑人用的银行卡往往不是本人的。这些卡从何而来?为何有人愿将自己的银行卡交给骗子?南通警方破获的一起特大妨害信用卡管理案揭开了端倪。江苏省公安厅经侦总队相关负责人表示,现在倒卖银行卡是由专业团伙操作的,甚至已形成产业链。在此提醒市民,切勿泄露个人信息,更不能对外出售身份证、银行卡等,否则,害人害己!

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先听警察叔叔讲案子

骗子团伙倒卖1000多张银行卡

大部分银行卡被用于通讯网络诈骗、贩毒、行贿受贿等

2014年12月16日,南通市公安局崇川公安分局接到一家银行报案,称有人冒用他人身份在柜台办理银行卡。警方调查发现,此人是一专门冒名办理银行卡团伙的“业务员”。

南通警方随即成立专案组侦办此案,并初步调查确认,该团伙业务遍及全国各地,主要头目为冯某、江某、叶某等人。随后,公安部经侦局决定由南通作为发起地和主战场,在湖南、上海、江苏等12个省市发起全国集群战役。去年4月23日,7名主要犯罪嫌疑人在重庆、江西、江苏、上海等地同时落网。

警方查明,2014年下半年至2015年4月,钱某、张某、刘某、陈某等人租住在湖南长沙某小区,通过网络销售包括银行卡、他人身份证、U盾等在内的“银行卡套餐”以及单独的银行卡。该团伙中的下线冯某、江某等人负责“供应环节”,其中江某提供资金并通过非法渠道购买身份证和手机卡,冯某负责招募办卡组领队和培训,再由领队招募办卡“业务员”,前往各地的银行网点冒名办理银行卡。

据交代,每办理一个“银行卡套餐”,办卡“业务员”从领队那里获得100元报酬,冯某、江某等人则以250元的价格收购。最终,该团伙以600元至1200元的价格通过网上出售“套餐”。

为了降低暴露的风险,犯罪团伙招募办卡“业务员”后专门培训,要求他们先用自己的身份证去办卡,熟悉整个办卡流程。每办好一张银行卡,都必须上交。冒用他人身份证办卡时,一旦发现情况不对,立即撤退。

通过调取相关网店销售数据以及快递公司信息,南通警方初步统计,该团伙对外非法出售的银行卡达1000余张,购买者遍布全国各地。

“大部分银行卡均流向通讯网络诈骗、贩毒等高危地区,还有一些银行卡疑似用来进行洗钱、集资诈骗、传销、行贿、受贿等犯罪活动。”江苏省公安厅经侦总队相关负责人说。目前,此案相关嫌疑人均已由检察院提起公诉。

再分析一下原因

三大因素导致冒用银行卡泛滥

警方表示,此类案件能发展成一个产业链,首先和公民自身防范意识弱有关。一些边远地区的人员法律意识淡薄,由于身份证挂失成本较低,挂失、补办工本费仅20元到40元,于是他们将自己的身份证以60元到80元的价格出售,然后自己再去补办新证。

其次,银行工作人员业务素质和防范意识有待提高。由于银行业务考核指标中有一项是发放银行卡的量,为片面追求绩效与业绩,柜面工作人员放松对办卡人员的把关,给犯罪分子可乘之机。

最后,职能部门缺乏有效监管。“此案中,嫌疑人通过网络销售银行卡,购买者先以其他物品名义拍下,但嫌疑人实际寄出的则是冒名办理的银行卡。”民警介绍,嫌疑人还使用虚假身份信息注册网络账号,这需要相关部门监督、查处。